Как использовать технические индикаторы (MA, RSI)

Привет, ребята! Сегодня поговорим о том, как не просто смотреть на график, а читать его, как открытую книгу. Я не буду утомлять вас сухой теорией из учебников – этого добра полно в интернете. Моя задача: показать, как я сам, человек с приличным стажем на рынке, использую технические индикаторы вроде скользящих средних (MA) и индекса относительной силы (RSI) в наших, российских реалиях 2025 года. Поверьте, это не то же самое, что торговать акциями Apple или Tesla. У нас своя специфика, свои “черные лебеди” и свои “медведи” с “быками”.

За эти годы я видел, как индикаторы работают, а как откровенно подводят. И вот, что я вынес: это не волшебная палочка, а скорее компас. Он покажет направление, но идти по нему или свернуть – решать вам. И, что самое важное, он не заменит голову на плечах и здравый смысл.

Скользящие средние (MA): не просто линии, а сердцебиение рынка

Начнем со скользящих средних. Что это такое? Проще говоря, это средняя цена актива за определенный период. Она сглаживает ценовой шум и показывает общую тенденцию. Представьте, что вы едете по извилистой дороге: сама дорога – это цена, а скользящая средняя – это как бы вид сверху, который показывает, куда в целом движется путь.

В моем арсенале всегда несколько MA. Я использую не только простые (SMA), но и экспоненциальные (EMA), которые дают больший вес последним ценам, делая их более чувствительными к текущей динамике. Для меня EMA – это как более быстрая реакция на дорожную ситуацию, в то время как SMA – это общая карта маршрута.

Мои любимые периоды и их особенности:

• 20-периодная EMA (или SMA): Это мой основной «рабочий» индикатор для краткосрочных и среднесрочных трендов. Я часто замечаю, что на многих ликвидных российских акциях (вроде Сбера, Лукойла, Яндекса) цена любит «танцевать» вокруг этой линии. Если цена выше 20 EMA, это бычий настрой, ниже – медвежий. И вот лайфхак: когда цена пробивает 20 EMA и закрепляется, это часто сигнал. Но не каждый пробой – это разворот! Смотрите на объем и на то, как цена ведет себя после пробоя. Если она сразу же возвращается, это ложный пробой, «замануха».
• 50-периодная EMA (или SMA): Это уже для среднесрочных инвесторов. Я использую ее как более надежный уровень поддержки или сопротивления. В моем опыте, когда Сбербанк после сильного роста откатывается к 50 EMA и отскакивает, это часто хорошая точка для дозакупки. Но, опять же, не слепо! Если пробивает 50 EMA на больших объемах, это уже серьезно.
• 200-периодная SMA: Это «путеводная звезда» долгосрочного тренда. Если цена актива выше 200 SMA, я считаю, что актив находится в долгосрочном восходящем тренде. Ниже – в нисходящем. Когда я вижу, что какая-нибудь акция вроде Газпрома пробивает 200 SMA сверху вниз, это для меня сигнал к тому, что пора пересмотреть свои долгосрочные ожидания. И, кстати, в наших условиях, когда рынок лихорадит от геополитики, 200 SMA часто служит последним бастионом перед глубоким падением. Или же, наоборот, мощной ступенью для роста после кризиса.

«Золотой крест» и «мертвый крест»: не панацея, но ориентир

Вы, наверное, слышали про «золотой крест» (когда короткая MA пересекает длинную снизу вверх) и «мертвый крест» (наоборот). Это классические сигналы. Мой опыт говорит, что в российских реалиях они работают, но с оговорками. Например, «золотой крест» 50-периодной и 200-периодной MA на дневном графике часто предшествует хорошему ралли. Я помню, как в начале 2023 года, когда рынок начал восстанавливаться после февральских событий, появление «золотого креста» на индексе МосБиржи дало мне уверенность в том, что пора увеличивать позиции. Но это не мгновенный сигнал, а скорее подтверждение разворота глобального тренда. Не ждите, что после такого креста цена сразу же улетит в космос – это процесс.

Предостережение: скользящие средние – это запаздывающие индикаторы. Они показывают то, что уже произошло. В боковом движении (флэте) они могут давать кучу ложных сигналов, пересекаясь туда-сюда. В такие моменты я их игнорирую или использую другие индикаторы для подтверждения.

Индекс относительной силы (RSI): пульс рынка и скрытые сигналы

RSI – это мой любимый осциллятор. Он измеряет скорость и изменение ценовых движений. Проще говоря, он показывает, насколько сильно актив перекуплен или перепродан. Шкала от 0 до 100. Классические уровни: выше 70 – перекупленность, ниже 30 – перепроданность.

Как я использую RSI:

• Перекупленность/перепроданность: Это первое, на что смотрят новички. «О, RSI 80, пора продавать!» – кричат они. А потом актив растет еще на 20%. Мой опыт: RSI может оставаться в зоне перекупленности (или перепроданности) очень долго, если тренд сильный. Это как очень быстрый бегун: он устал, но все равно бежит! Поэтому, если актив в сильном восходящем тренде, высокий RSI – это скорее признак силы, а не сигнал к продаже. Я смотрю на RSI 70/30 как на предупреждение: «Будь начеку, скоро может быть разворот или коррекция». Но для входа/выхода мне нужно подтверждение.
• Дивергенции: вот где кроется настоящая магия! Это мой главный лайфхак с RSI, о котором многие знают в теории, но мало кто применяет на практике эффективно. Дивергенция – это когда цена актива движется в одном направлении, а RSI – в другом.
  • Медвежья дивергенция: Цена достигает нового максимума, но RSI не подтверждает его, показывая более низкий максимум. Это сильный сигнал к тому, что восходящий импульс ослабевает. Помню, как в 2024 году на акциях одной из металлургических компаний (не буду тыкать пальцем) цена уверенно шла вверх, обновляя хаи, но RSI рисовал все более низкие пики. Я тогда сократил позицию, и через неделю цена рухнула на 15%. Это спасло мне нервы и часть прибыли.
  • Бычья дивергенция: Цена достигает нового минимума, но RSI не подтверждает его, показывая более высокий минимум. Это сигнал к тому, что нисходящий импульс ослабевает, и скоро может быть разворот вверх. Это как пружина, которую сжимают, но она вот-вот распрямится. Я часто использую это для поиска точек входа после сильных коррекций, особенно когда есть «бычьи ловушки» – когда все паникуют и продают, а RSI уже тихонько намекает на разворот.

  Важно: дивергенции работают лучше всего на высоких таймфреймах (дневные, недельные графики) и вблизи значимых уровней поддержки/сопротивления. На минутках это будет просто шум.

RSI и уровни 40/60:

Еще один нюанс, который я использую: в сильном восходящем тренде RSI часто «отскакивает» от уровня 40-50, не заходя в зону перепроданности. А в сильном нисходящем тренде – от уровня 50-60, не заходя в зону перекупленности. Это показывает силу тренда. Если RSI в восходящем тренде падает ниже 40, это уже тревожный звоночек.

Совместное использование MA и RSI: симфония сигналов

Вот где начинается самое интересное. Отдельно MA и RSI – это хорошие инструменты. Вместе они становятся мощным оркестром, который играет для вас мелодию рынка. Я никогда не принимаю решения, основываясь только на одном индикаторе. Это как ехать на машине, глядя только в одно зеркало. Опасно.

Моя стратегия проста: MA показывает мне «большую картину» – направление тренда. RSI уточняет «точку входа» или «точку выхода» внутри этого тренда. Это как если MA говорит: «Поезд едет на север», а RSI: «Вот станция, где лучше всего сесть или сойти».

Пример из практики:

Представьте, что акции «Норникеля» находятся в восходящем тренде, цена уверенно держится выше 50-периодной EMA. Я жду коррекции. Цена начинает снижаться, подходит к 50 EMA. В этот момент я смотрю на RSI. Если RSI находится в зоне перепроданности (ниже 30) и начинает разворачиваться вверх, или, что еще лучше, если я вижу бычью дивергенцию (цена падает, но RSI уже растет), это для меня сильный сигнал к покупке. MA показывает, что тренд вверх, а RSI говорит: «Вот она, точка входа, пока все боятся!»

И наоборот, если акции растут, MA показывает восходящий тренд, но RSI зашкаливает и начинает рисовать медвежью дивергенцию, при этом цена подходит к значимому уровню сопротивления, я начинаю фиксировать прибыль. Это не значит, что цена сразу упадет, но риски значительно возрастают. Лучше недополучить, чем потерять.

Нюансы и предостережения в российских реалиях 2025 года

Тут мы подходим к самому важному – специфике нашего рынка. Технические индикаторы – это универсальные инструменты, но среда, в которой они работают, имеет свои особенности.

• Волатильность: Российский рынок исторически более волатилен, чем западные. Геополитика, санкции, решения ЦБ, цены на нефть – всё это может вызвать резкие движения. В такие моменты индикаторы могут давать ложные сигналы или запаздывать еще сильнее. Мой совет: в периоды высокой неопределенности уменьшайте размер позиций и будьте готовы к быстрым решениям.
• Ликвидность: Не все российские акции одинаково ликвидны. На «голубых фишках» (Сбер, Газпром, Лукойл) индикаторы работают более-менее предсказуемо. Но если вы торгуете акциями второго или третьего эшелона, где объемы торгов небольшие, индикаторы могут просто «врать». Нарисовать красивую свечу или дивергенцию на малых объемах очень легко. Всегда проверяйте объемы!
• Новости и слухи: В России рынок очень чувствителен к новостному фону. Одна новость по санкциям или по дивидендам может перечеркнуть все технические сигналы. Мой лайфхак: не пытайтесь «переиграть» новости. Если вы видите, что фундаментальный фон резко меняется, технический анализ отходит на второй план.
• «Черные лебеди»: Мы живем в эпоху, когда «черные лебеди» прилетают чаще, чем хотелось бы. Никакие MA и RSI не предскажут вам пандемию, войну или обвал цен на нефть. В такие моменты индикаторы просто бесполезны. Ваша главная защита – диверсификация и риск-менеджмент.
• Психология: Самый коварный враг – это вы сами. Жадность и страх искажают восприятие сигналов. Я видел, как люди игнорировали «мертвый крест» на графике, потому что «акция должна вырасти», или продавали на бычьей дивергенции, потому что «уже слишком сильно упало». Учитесь доверять индикаторам, но не слепо, а с пониманием их ограничений. И главное: ведите торговый журнал. Это помогает понять, где вы были правы, а где – нет.

В заключение хочу сказать: технические индикаторы – это мощные инструменты в руках умелого мастера. Они не сделают вас миллионером за один день, но помогут принимать более осознанные и прибыльные решения. Экспериментируйте, учитесь на своих ошибках, и помните: главный индикатор – это ваш мозг.

Отказ от ответственности: Данная статья носит исключительно информационно-аналитический характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции в финансовые инструменты сопряжены с высоким риском потери капитала. Автор не несет ответственности за любые убытки, возникшие в результате использования представленной информации. Перед принятием инвестиционных решений рекомендуется провести собственное исследование и проконсультироваться с квалифицированным финансовым советником.