Как составить завещание, чтобы его не оспорили

Завещание – это, пожалуй, один из самых недооцененных и одновременно самых взрывоопасных документов в жизни человека. Я повидал столько семейных драм, столько разрушенных отношений, когда речь заходила о наследстве, что мне уже кажется, будто я сам живу на поле минном. И почти всегда корень зла лежит в плохо составленном завещании, которое потом оспаривают. Причем оспаривают не только «обиженные», но и те, кто просто видит лазейки. Мой опыт, накопленный за годы работы с самыми разными ситуациями в наших российских реалиях, подсказывает: дело не только в знании Гражданского кодекса, но и в умении читать между строк человеческих отношений.

Вот вам первое правило, которое я вывел для себя: завещание – это не только юридический документ, это еще и послание. Послание, которое должно быть максимально ясным, недвусмысленным и, по возможности, не оставляющим места для обид. А главное – пуленепробиваемым с юридической точки зрения. Давайте разберем, как его таким сделать.

1. Забудьте про «авось» и «как-нибудь разберутся»

Это самая большая ошибка. Люди часто думают: «Ну, я же своей волей распорядился, что тут оспаривать?» А оспаривать будут, поверьте мне. И не только потому, что кто-то жадный. Иногда человек искренне считает, что его несправедливо обошли, или что на наследодателя «давили».

В моей практике был случай: пожилой мужчина, назовем его Иван Петрович, оставил завещание, где все имущество отходило его сиделке, которая ухаживала за ним последние годы. Дети, конечно, были в шоке. Они подали в суд, утверждая, что отец был «не в себе» и что сиделка им манипулировала. Завещание было составлено у нотариуса, все формальности соблюдены. Но вот нюанс: Иван Петрович за полгода до этого перенес инсульт, и хотя внешне казался адекватным, его психическое состояние было под вопросом. Мы смогли отстоять завещание, но это стоило огромных нервов и денег. Если бы Иван Петрович заранее позаботился о доказательствах своей дееспособности, все было бы проще.

Лайфхак: считайте, что ваше завещание будут оспаривать с вероятностью 99%. Исходя из этого, и стройте свою защиту.

2. Формальности – это не скучно, это ваша крепость

Самое базовое, что должно быть соблюдено, чтобы завещание не оспорили по формальным признакам: оно должно быть написано собственноручно (если это закрытое завещание) или напечатано и подписано наследодателем в присутствии нотариуса. Нотариус удостоверяет подпись и проверяет дееспособность. Это аксиома, прописанная в статьях 1124-1127 Гражданского кодекса РФ.

Но есть свои фишки. Не все нотариусы одинаково полезны, как говорится. Некоторые просто «штампуют» документы, не вникая в суть. Мой совет: ищите нотариуса, который задает много вопросов. Который уточнит, почему именно так, а не иначе. Который сам предложит проговорить потенциальные риски. В моем опыте, модель работы нотариуса, который дотошно выясняет волю завещателя, значительно снижает риски оспаривания. Он не просто заверяет подпись, он становится свидетелем вашей осознанной воли. И его подробные записи в нотариальном деле – это золотой фонд в случае спора.

Предостережение: не пытайтесь сэкономить на нотариусе. Выбирайте по рекомендациям, а не по цене. Хороший нотариус – это полдела.

3. Обязательная доля: мина замедленного действия

Это, пожалуй, самый частый камень преткновения. Многие завещатели хотят лишить наследства кого-то из близких, например, непутевого сына, и думают, что завещание это позволяет. Ан нет! Статья 1149 ГК РФ четко определяет круг лиц, имеющих право на обязательную долю в наследстве, независимо от содержания завещания:

• несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя;
• нетрудоспособные супруг и родители;
• нетрудоспособные иждивенцы наследодателя.

Им полагается не менее половины доли, которая причиталась бы им по закону (если бы завещания не было). И тут начинается. Люди пытаются «обойти» эту норму, например, дарят имущество перед смертью. Но это тоже может быть оспорено как сделка, совершенная с целью лишения наследства, особенно если дарение произошло незадолго до смерти и завещателя можно было признать не до конца дееспособным.

Лайфхак: если есть лица, имеющие право на обязательную долю, и вы не хотите, чтобы они получили больше положенного, прямо укажите в завещании, что им выделяется только обязательная доля. Это не избавит их от права, но ограничит их аппетиты и покажет вашу осведомленность. Например: «Сыну [ФИО], как лицу, имеющему право на обязательную долю, завещаю долю в наследстве, равную его обязательной доле, а именно [указать конкретное имущество или размер доли, если возможно]. Остальное имущество завещаю [другому лицу]».

4. Дееспособность: как доказать, что вы были в здравом уме и твердой памяти

Помните историю с Иваном Петровичем? Это классика. Оспаривание завещания по основанию недееспособности завещателя – один из самых распространенных способов. Особенно часто это происходит с пожилыми людьми, у которых есть диагнозы, влияющие на когнитивные функции (деменция, болезнь Альцгеймера и т.д.).

Лайфхак: если вы завещатель и опасаетесь таких претензий, сделайте следующее:

• Получите медицинскую справку непосредственно перед составлением завещания. Не справку о том, что «здоров», а справку от психиатра или невролога, подтверждающую, что на дату составления завещания вы способны понимать значение своих действий и руководить ими. Это не гарантия 100%, но это весомый аргумент в суде. Один мой клиент, пройдя через тернии судебных споров, теперь всегда советует своим знакомым: «Иди к врачу перед нотариусом, это как броня».
• Пригласите свидетелей. Статья 1124 ГК РФ предусматривает возможность присутствия свидетелей при составлении и подписании завещания (кроме закрытого). Нотариус удостоверяет их личности. Эти свидетели, которые не являются наследниками по завещанию, могут подтвердить вашу адекватность и свободное волеизъявление. Выбирайте людей, которым доверяете и которые смогут четко и внятно изложить свои показания в суде. Идеально, если это будут ваши давние друзья или коллеги, а не случайные люди.
• Рассмотрите возможность видеофиксации. Это спорный момент, и не все нотариусы на это идут. Но если нотариус согласен, запишите процесс подписания завещания на видео. На записи вы должны четко и внятно проговорить, что это ваше завещание, что вы осознаете его содержание, что на вас никто не оказывает давления. Это не имеет прямой юридической силы как доказательство в суде (пока что), но может быть принято судом как косвенное доказательство вашей дееспособности и свободной воли. Я видел, как такие записи, сделанные с согласия нотариуса, склоняли чашу весов в сторону завещателя.

5. Максимальная конкретика: никаких «подразумеваний»

Самая большая головная боль для наследников и судов – это двусмысленность формулировок. Что значит «все мое имущество»? Если у вас несколько квартир, дача, гараж, банковские счета, акции, антиквариат, машина – все это должно быть максимально четко описано, особенно если вы хотите распределить это между разными лицами.

• Недвижимость: указывайте полный адрес, кадастровый номер (если есть). Например: «Квартиру, расположенную по адресу: г. Москва, ул. Пушкина, д. 10, кв. 5, кадастровый номер 77:01:0001002:7890, завещаю моей дочери [ФИО]».
• Движимое имущество: автомобиль – марка, модель, VIN-номер. Банковские вклады – номер счета, наименование банка. Ценные бумаги – вид, количество, эмитент. Коллекции – хотя бы общее описание и указание, кому что.

Помню, как однажды завещательница написала: «Мой сервиз, что стоит в буфете, завещаю внучке». А у нее было три сервиза в трех буфетах, и каждый считал, что речь идет о его любимом. Пришлось через суд выяснять, какой именно сервиз имелся в виду, привлекать свидетелей, которые помнили, какой сервиз бабушка больше любила. Смешно, да? Но это реальная история, которая отняла кучу времени и денег.

Лайфхак: составьте полный список своего имущества. Прямо так, на бумажке. И пройдитесь по нему с нотариусом, чтобы каждое наименование было максимально точно отражено в завещании.

6. Учитывайте супружескую долю: не завещайте чужое

Это тоже частая ошибка. Если имущество нажито в браке, оно является совместной собственностью супругов, независимо от того, на чье имя оно зарегистрировано. Завещать вы можете только свою долю (обычно 1/2) в этом имуществе. Об этом говорит статья 34 Семейного кодекса РФ.

Например, квартира куплена в браке, но оформлена на мужа. Муж завещает всю квартиру сыну. После смерти мужа жена имеет право выделить свою супружескую долю (1/2 квартиры). И тогда сыну достанется не вся квартира, а только 1/2, которую мог завещать отец. А вторая половина останется у матери.

Лайфхак: если вы хотите, чтобы все имущество досталось кому-то одному, и ваш супруг не против, попросите его подписать нотариально удостоверенное согласие на то, что он не будет выделять супружескую долю после вашей смерти. Или, что еще надежнее, оформите брачный договор, где четко пропишите режим собственности на все имущество.

7. Завещательный отказ (легат) и завещательное возложение

Эти инструменты (статьи 1137-1139 ГК РФ) могут быть очень полезны, но их нужно использовать с умом.

• Завещательный отказ (легат): вы можете обязать наследника по завещанию исполнить какое-либо обязательство в пользу другого лица (отказополучателя). Например, завещать квартиру дочери, но обязать ее предоставить право пожизненного проживания в этой квартире вашей старой подруге.
• Завещательное возложение: вы можете обязать наследника совершить какое-либо действие имущественного или неимущественного характера. Например, содержать домашних животных, или ухаживать за могилой.

Проблема в том, что эти пункты часто оспариваются наследниками, которым не хочется выполнять чужую волю. Они могут доказывать, что исполнение возложения невозможно или обременительно. Поэтому здесь нужна максимальная четкость и реалистичность.

Лайфхак: если вы включаете легат или возложение, убедитесь, что они:

• конкретны: что именно должен сделать наследник? В какие сроки?
• исполнимы: не требуйте невозможного. Если вы обязуете внука содержать 10 кошек, убедитесь, что у него есть для этого средства и желание.
• соразмерны: не обременяйте наследство так, что наследник откажется его принимать.

8. Обновление завещания: жизнь не стоит на месте

Самая печальная ситуация – когда завещание составлено лет 20 назад, а потом жизнь кардинально меняется: рождаются новые дети/внуки, кто-то умирает, имущество продается, покупается новое, отношения портятся. А заве